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  • 郵儲銀行:從三方面推動理財子公司對接資本市場
  • 2019年06月06日來源:中國證券報·中證網

提要:中國郵儲銀行副行長徐學明6日在第217場銀行業例行新聞發布會介紹,初步計劃從長期的標準化債權以及含權類投資、未上市的股權投資、直接參與二級股票市場三方面推動理財子公司對接資本市場。

中國郵儲銀行副行長徐學明6日在第217場銀行業例行新聞發布會介紹,初步計劃從長期的標準化債權以及含權類投資、未上市的股權投資、直接參與二級股票市場三方面推動理財子公司對接資本市場。

具體來看,一是發揮銀行系理財子公司的資金優勢,參與長期的標準化債權以及含權類投資,比如可交債、可轉債、ABS、類REITs產品。二是未上市的股權投資,比如Pre-IPO、PE,過去銀行表內對于缺乏抵押品的輕資產企業不好對接,傳統信貸支持有一定難度,但有些客戶希望博取高收益,可以容忍承擔一些風險,理財子公司搭建了很好的平臺。三是直接參與二級股票市場,初期可通過與券商、基金公司等機構合作,以MOF、FOF的方式參與二級市場,同時加快培養理財子公司自身投研能力,不斷擴大投資規模,直接開展二級市場股票投資。

徐學明表示,郵儲銀行按照理財子公司人員、業務、系統與母行分離的原則,著手開展籌建工作,重點聚焦系統建設和專業人才補充。在系統建設方面,通過重塑業務流程、提升科技賦能、突出多場景應用,力爭將理財子公司IT系統打造為集產品管理、投資管理、銷售管理、客戶服務、嵌入式風控、智能運行于一體的國內領先的資管業務平臺。同時,按市場化機制招聘了近百名專業人才,近期將陸續到位。

談及郵儲銀行開展理財業務的優勢,徐學明提到,該行與戰略投資者有非常好的協同優勢。“我們引進了10家戰略投資者,境外6家,境內4家。境外6家中有的既是投行又是商行比如JP摩根、瑞銀、星展銀行,在資產管理領域有領先優勢。國內的螞蟻金服、騰訊也是我們的合作伙伴,這些機構對郵儲銀行成立理財子公司表現出了非常濃厚的興趣。”

對于理財業務轉型,中國郵儲銀行資產管理部總經理步艷紅介紹,該行在產品管理、投資者教育、系統完善等方面投入較大精力。一是抓住理財產品凈值化轉型的主線,以定期開放類產品為主,以現金管理產品和多策略產品為補充的產品體系,通過成立獨立的產品團隊,建設新的產品制度,加強產品精細化估值核算管理,提高運營效率,強化信息披露等工作。從2018年年初到現在,共發行60余支凈值產品,截止到5月份凈值型產品規模達到1459億元,占比17.3%。二是在客戶教育方面做了大量工作。三是組建了強大的系統建設團隊,在投資交易管理、產品估值核算、手機銀行功能完善等方面加大了系統開發。

對于理財轉型過程中的挑戰和難點,步艷紅認為,一是投資者教育,這是一個長期過程,機構需要教育客戶通過長期持有產品獲取穩定的收益。同時,管理機構也需要通過價值投資來獲取絕對收益,為客戶創造穩定的價值。二是投研能力不足。過去銀行理財業務更多以標準化債券和債權為核心,在大類資產配置方面相對于基金公司、券商和保險資管有一定短板。“未來在大類資產配置方面需要搭建投研一體化的專業體系,通過在宏觀、貨幣政策、行業策略研究方面形成大類資產配置和資產周期輪動的投資理念,為客戶的財務配置提供相應咨詢服務,才能很好地完成轉型工作。”



責任編輯:齊蒙
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